#134 - Die 21 verrücktesten und kuriosesten Fakten über das Investieren

00:00:00: Herzlich willkommen zum richtig Anlegen.ch Podcast, dem Podcast für finanzielle Bildung und erfolgreichem Investieren.

00:00:16: Hier erfährst du spannendes Insiderwissen zum Thema richtig Anlegen und erfolgreichem Vermögensaufbau.

00:00:24: Und hier ist dein Gastgeber Marco Eberle.

00:00:30: Neues Jahr, neues Glück an dem Finanzmärkten.

00:00:34: Aber eben an dem Finanzmärkten brauchen wir ja kein Glück, sondern wir brauchen vor allem eine Strategie.

00:00:39: Und damit ganz herzlich willkommen in diesem Jahr, hier beim richtig anlegen.ch Podcast.

00:00:46: Ich freue mich sehr, dass du auch im neuen Jahr wieder hier dabei bist in meinem Podcast.

00:00:53: Und ich hoffe, du bist super gestartet in dieses neue Jahr.

00:00:56: Ich glaube, es wird ein super spannendes Anlagejahr.

00:01:00: Wahrscheinlich auch wieder mit gewissen Volatilitäten, wo wir über uns ergehen lassen müssen.

00:01:07: Aber ich glaube, es gibt auch extrem viele Chancen in diesem Jahr und diese Chancen muss man eben wahrnehmen, wenn man erfolgreich sein möchte an dem Finanzmärkten.

00:01:19: Ich versuche das, ich versuche das dir hier auch im Podcast mitzugeben.

00:01:24: wenn es eben auch Chancen gibt.

00:01:26: Und ich mache das natürlich auch in unserem Ausbildungsprogramm How to Invest.

00:01:31: Und da starten wir morgen dann mit dem ersten Live Call.

00:01:36: Es gibt ja auch regelmäßig Live Calls in How to Invest, wo wir eben wirklich auf diese Chancen eingehen möchten, aber natürlich auch sonst auf die Märkte.

00:01:46: Und der erste Live Call, der ist eben morgen Abend am siebten Januar.

00:01:52: findet dieser Stadt.

00:01:54: Und falls du Lust hast, da mal reinzuhören in so einen Live-Call oder immer noch ganz generell dir how to invest anschauen möchtest, dann kannst du das nach wie vor noch kostenlos tun.

00:02:05: Man kann das einfach mal sieben Tage kostenlos ausprobieren.

00:02:08: Mit der Idee natürlich, dass du da auch ein bisschen nachhaltig dabei bleibst, das wäre das Ziel und daneben hoffentlich auch wirklich starb es mit dem Investieren.

00:02:18: Das ist mein Kernthema und das möchte ich auch dieses Jahr.

00:02:21: wieder im Podcast hier vermitteln, denn ich glaube es ist extrem wichtig, dass man eben investiert, dass man sich mit diesem Thema auseinandersetzt, weil es hat unglaublich große Auswirkungen auf deine Finanzen, auf deine finanzielle Entwicklung, aber auch ganz generell auf Entscheidungen, auf Finanzentscheidungen, die du eben dein ganzes Leben lang treffen musst.

00:02:44: Ich konnte über die Festtage endlich wieder mal ein bisschen lesen, recherchieren, ein Buch lesen und habe unter anderem ein Buch von André Costolani gelesen.

00:02:56: Kann ich übrigens sehr, sehr empfehlen.

00:02:59: Das ist wirklich ein absoluter Guru.

00:03:01: Leider ist er verstorben.

00:03:03: Wirklich ein absoluter Börsenguru, dieser andere Kostolani hat viele Bücher geschrieben.

00:03:08: Ich habe jetzt sein Neues gelesen, das nennt sich die Kunst über Geld nachzudenken und ich kann das sehr empfehlen.

00:03:16: Und Kostolani hat übrigens auch sehr viele Weisheiten über die Börse publiziert, also Zitate vor allem auch, die bis ... Heute nachwirken.

00:03:25: Eines der bekanntesten ist sicher, kaufen Sie Aktien, nehmen Sie Schlaftabletten und schauen Sie die Kurse nicht mehr an.

00:03:32: Und nach vielen Jahren werden Sie sehen, dass sie eben reich sind.

00:03:35: Ich finde das ein super cooles Zitat.

00:03:38: Es gibt noch mehr.

00:03:39: Auch ein cooles ist, wer die Aktien nicht hat, wenn sie fallen.

00:03:42: Der hat sie eben auch nicht, wenn sie steigen, auch super cool.

00:03:46: Oder die großen Gewinne werden nicht mit dem Kopf, sondern mit dem Sitzfleisch gemacht.

00:03:52: Oder auch die Börse ist kein Ort für Eilige.

00:03:55: und abschließend an der Börse ist alles möglich, auch das Gegenteil.

00:04:00: Und ganz viele Sachen widerspiegeln wirklich auch meine persönliche Philosophie an den Finanzmärkten.

00:04:07: Ich bin auch mit einigen Sachen nicht einverstanden, die Kostelani ihm seinem Buch schreibt, aber ganz generell hat er eben eine wahnsinnige Erfahrung, die er eben in diesen Büchern teilt und darum kann ich das.

00:04:19: sehr empfehlen.

00:04:20: Heute möchte ich mit einer coolen Folge starten, zwar habe ich nicht nur das Buch gelesen von Crostolani, sondern habe eben noch ein sonst ein bisschen recherchiert und bin da auf spannende, interessante Post gestoßen.

00:04:33: Und ein Post war wirklich so die verrücktesten und kuriosesten Fakten übers Investieren.

00:04:39: Und ich habe das Ganze noch ein bisschen ergänzt und möchte das jetzt in dieser Podcastfolge dir zum Start ins neue Jahr präsentieren.

00:04:47: Einundzwanzig verrückte und kuriosen Fakten übers Investieren.

00:04:51: Und ich bin überzeugt, dass du bei einigen Sachen doch sehr erstaunt sein wirst.

00:04:55: Ich war es selbst natürlich auch.

00:04:58: Und wie immer möchte ich Fakten präsentieren und nicht irgendwelche Geschichten.

00:05:02: und diese Fakten sind im Teilen wirklich ein absoluter Wahnsinn, wenn man so die Finanzmärkte betrachtet und eben insbesondere auch über eine langfristige Zeit betrachtet.

00:05:14: Steigen wir rein, ich gehe zügig durch durch diese einundzwanzig verrücktesten und kuriosesten Fakten, das meiner Optik über sie investieren.

00:05:22: Steigen wir eins mit dem Ersten.

00:05:24: Erster Punkt.

00:05:25: Die Börse steigt öfter nach Katastrophen.

00:05:28: Das ist das, dass viele Leute nicht begreifen.

00:05:32: Es ist auch schwierig zu verstehen, dass sie meist nach Kriegen, Terroranschlägen, Pandemien und so weiter.

00:05:39: Da sind die Aktienmärkte langfristig fast immer gestiegen.

00:05:42: Das war zum Beispiel auch selbst nach dem Zweiten Weltkrieg so oder zum Beispiel nach Neuneven oder nach Corona.

00:05:49: Die Märkte waren wenige Monate oder Jahre später deutlich höher als zuvor.

00:05:55: Das heißt eben, Märkte reagieren zwar kurzfristig, emotional, aber langfristig, rational und werden dann meist noch unterstützt durch neues Geld, das eben in die Finanzmärkte reinkommt.

00:06:08: Zweitens, die besten Börsentage, die kommen oft direkt nach den Schlechtesten.

00:06:13: Das ist auch etwas ganz Wichtiges.

00:06:14: Wer zum Beispiel die zehn besten Börsentage verpasst, der verpasst in einem Großteil der langfristigen Rendite.

00:06:22: Verrückt ist, dass diese Tage oft mitten in Krisen passieren, wenn die Stimmung eben komplett am Boden ist.

00:06:29: Genau dann sind viele Anleger eben nicht mehr investiert und zum Beispiel rund ein Prozent der Börsentage erklären über fünfzig Prozent der gesamten langfristigen Aktienrendite.

00:06:41: Und wer eben diese wenigen Tage dann verpasst, der halbiert im Prinzip direkt mal seine Performance und das solltest du natürlich unbedingt nicht tun.

00:06:49: Auch interessant, Punkt drei, tote Anleger schneiden oft besser ab als lebende.

00:06:54: Da gibt es Studien dazu, habe ich auch ein bisschen recherchiert.

00:06:58: Die zeigen eben, dass Depots von verstorbenen Anleger häufig besser performen als aktive Depots, zeigt auch einmal mehr oder weniger ist meist mehr eben auch beim Investieren.

00:07:10: Und ja, wenn man verstorben ist, dann hat man keine Emotionen mehr, dann gibt es keine Umschichten mehr, sondern es ist dann eben einfach beinholt.

00:07:18: Mehr als neunzig Prozent der Tagesbewegungen haben keinen klaren Grund, auch interessant.

00:07:24: Medien liefern zwar immer Erklärungen für jede Marktbewegung, im Nachhinein.

00:07:29: In Wahrheit sind aber die meisten Kurschwankungen ein reines Rauschen, Liquidität, Algorithmen, technische Effekte, fundamentale Auslöser usw.

00:07:39: Sie lassen sich niemals prognostizieren, sondern man versucht, das im Nachhinein zu erklären.

00:07:46: Fünftens.

00:07:47: Aktien sind langfristig weniger riskant als Cash.

00:07:50: Das ist auch richtig.

00:07:51: Kurzfristig schwanken natürlich Aktien stark oder Können stark schwanken.

00:07:56: Langfristig ist das Risiko.

00:07:58: Aber vor allem.

00:07:59: wegen des realen Kaufkraftverlustes bei Cash viel höher.

00:08:04: Über die Zeiträume zum Beispiel von zwanzig Jahren hat ein Aktienhistorisch eigentlich nie eine negative Realrendite.

00:08:11: Das ist wichtig und bei Bargeld ist das eben ganz anders.

00:08:14: oder bei Cash.

00:08:15: Da verlierst du einfach im Prinzip garantiert Geld regelmäßig an Kaufkraft und nur zwei Prozent.

00:08:22: die Inflation zum Beispiel halbiert eben deine Kaufkraft in etwa fünf und dreißig Jahren.

00:08:29: wichtig ist, dass man das versteht.

00:08:30: Das ist gar nicht so lange, oder?

00:08:32: Fünf und dreißig Jahre, dann kannst du nur noch halb so viel kaufen, wie du heute kaufen könntest mit deinem Geld.

00:08:38: Punkt Nummer sechs, Thema Kosten.

00:08:40: Für mich ja auch immer wieder ein ganz wichtiges Thema, oder dass man den Kosten eine sehr hohe Beachtung schenkt beim Investieren.

00:08:47: Auch hier habe ich einen spannenden Post gefunden, Vermögen halbieren.

00:08:57: Dieser scheinbar kleine Kostenunterschied von Null, sieben Prozent pro Jahr kann eben über vierzig Jahre mehr als vierzig Prozent deines Entvermögens kosten.

00:09:08: Das ist eben der Zins-Effekt, der dann hier wirkt.

00:09:11: und eben die Gebühren, die wirken leise, aber brutal über die Zeit.

00:09:16: Dann acht, ein weiterer Effekt.

00:09:17: Siebzig Prozent aller Börsentransaktionen laufen heute automatisiert.

00:09:22: Das ist auch etwas, was viele Leute gar nicht wissen.

00:09:25: oder der Großteil des täglichen Handelsvolumens heute, der Stampf von Algorithmen, eben nicht mehr von Menschen und die Emotionen kommen so quasi oft indirekt über Maschinen in dem Markt sozusagen.

00:09:37: Jetzt weiter zu Punkt neun und jetzt möchte ich ein bisschen in Zahlen und Daten reingehen.

00:09:44: Punkt Nr.

00:09:46: neun ist, wer in den Breiten Schweizer Aktienmarkt in den USA investiert hätte, also in den SPI, der hätte heute, nach knapp hundert Jahren oder neunundneinzig Jahren, unglaubliche eine Million.

00:10:01: Das kann man sich fast nicht vorstellen.

00:10:03: Das ist eine Rendite von rund sieben, sieben, fünf Prozent.

00:10:07: Und bei dieser Rendite, das ist die Zwei- und Siebziger-Regel, da verdoppelt sich ein Kapital im Prinzip nach zehn Jahren, für vierfachtig nach zwanzig, für achtfachtig nach dreißig, für sechzehnfachtig nach vierzig Jahren und so weiter.

00:10:22: Und das ist eben dieser enorme Effekt des Zinses-Zinses, oder?

00:10:26: Also eben, als Tausend Franken in hundert Jahren, eine Million muss ich das mal vorstellen.

00:10:33: Mit Anleihen, übrigens in der Schweiz, hätte man aus diesen Tausend Franken nur siebenundvierzigtausend Franken gemacht.

00:10:40: Also eben Aktien sind natürlich viel einträglich ja über die Langfristigkeit als Anleihen und heute ja so oder so oder in einem Nullzinsumfeld.

00:10:48: Zehntens, jetzt gehen wir zum amerikanischen Aktiemarkt.

00:10:51: Seit nineteenhundertsechzehn und jetzt Achtung ist der Dow Jones Index um dreihunderttausend Prozent gestiegen.

00:11:00: Also absolut verrückt.

00:11:01: Elftens, wir bleiben beim Dow Jones.

00:11:04: Der Dow Jones hat sich seit nineteenhundertsiebzig um weniger als Nullkommann, Nullvier Prozent pro Tag erhöht, also praktisch nichts, oder?

00:11:14: Trotzdem ist er seitdem um mehr als dreißigtausend Prozent gestiegen.

00:11:19: Also es sind eben kleine durchschnittliche Tagesrenditen, wenn man so möchte, aber eben in der Langfristigkeit zahlt sich das natürlich unglaublich aus, oder?

00:11:28: Diese Magie dieses Zinses, Zinses.

00:11:31: Nummer zwölf, auch seit neunzehntenhundertsiebzig, der Dow Jones war nur an zweiundfünfzig Prozent aller Tage im Plus.

00:11:39: Und die durchschnittliche tägliche Rendite, wenn er steigt, war Nullkommasieben drei Prozent, und wenn er fällt, Minus Nullkommasieben sechs Prozent.

00:11:48: Also diese Zahlen sind eben sehr, sehr ähnlich.

00:11:51: Aber man sieht eben, zweiundfünfzig Prozent im Plus, versus quasi achtundvierzig Prozent im Minus, und das führt dann eben zu dieser enormen Rendite.

00:12:00: Weiter zu Nummer dreizehn, jetzt kommen wir ein bisschen zu Sag jetzt mal negativeren Fakt, dass eben der Aktienmarkt auch mal... Über längere Zeit gar keine Rendite liefern kann.

00:12:11: Das kann natürlich auch passieren.

00:12:13: Zum Beispiel in den Neunzehntenhundertsiebzigern waren es so, dass der Dow Jones gerade mal achtunddreißig Punkte zugelegt hat.

00:12:21: Also fast nichts.

00:12:22: Die ganzen Neunzehntenhundertsiebzigern waren eigentlich eine Nullnummer am Aktienmarkt.

00:12:27: Übrigens spielt das fast keine Rolle, ob man den Dow Jones anschaut oder den S&P-Fivehundert.

00:12:32: Man hat einfach ein bisschen mehr Statistik, aber es sind sehr, sehr nahe bei Sammen.

00:12:37: Die Korrelation... Seit neunzehntelzebzig beträgt circa nullkommen neun fünf.

00:12:42: Also die laufen fast fast parallel miteinander.

00:12:45: Vierzehn auf dem Tiefpunkt, also bei der Finanzkrise waren die US-Aktien wieder da, wo sie mal neunzehntundundseixundneunzig waren.

00:12:55: Also sieht man eben, ja, wenn so eine Krise kommt, wie zum Beispiel eine Finanzkrise, dann muss man die Aktien wirklich auf lange Sicht, auf sehr lange Sicht eben halten können.

00:13:06: Fünfzehn auf dem Tiefpunkt, zweizehntunneun waren japanische Aktien wieder da, wo sie neunzehntundundundachtzig waren.

00:13:15: Da war es eben nicht in den USA, sondern in Japan.

00:13:20: wäre es so gewesen, wenn man in den japanischen Aktienmarkt in den USA investiert, dann wäre man in den USA wieder genau gleich weit gewesen.

00:13:30: Jetzt kommen wir zu einer verrückten Negativ-Serie im Dow Jones, nämlich die grosse Depression.

00:13:37: Und zwar war es so, dass der Dow Jones.

00:13:39: Ich hatte im Jahr und Jahr neunzehntundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundundund Vier Jahre hintereinander deutlich zweistellige Verluste.

00:14:08: Das ist dann schon etwas, das man aushalten muss und das ist natürlich ganz schwierig.

00:14:13: Und das zeigt eben auch, wie schwer diese Krise damals gewesen war.

00:14:17: Im Jahre war der Aktienmarkt mit dem Sechs-Kommer-Achtfachen des Gewinns gehandelt und hatte eine Dividendenrendite von sieben-kommer-fünf Prozent.

00:14:29: Fünfzeig Jahre später, das war neben kurz vor dort-com-Blase, da wurde er im Höchststand etwa zum Dreißigfachen des Gewinns gehandelt und hatte nur noch eine Dividendenrendite von ein Prozent.

00:14:42: Was zeigt das?

00:14:43: Bewertungen sagen wenig aus und sind schwierig zu beurteilen.

00:14:49: Und ich glaube, das gilt eben auch wieder für die heutige Zeit.

00:14:52: Achtzehn.

00:14:52: Jetzt gehen wir ein bisschen zu Gold noch.

00:14:54: Bleiben aber auch beim Aktienmarkt.

00:14:56: Gold unterdauert Jones die Lagen.

00:14:58: Neunzehnhundertundachtzig.

00:15:00: Beide bei circa achthundert.

00:15:02: Dow Jones natürlich in Punkten und beim Gold war es der Unzenpreis.

00:15:06: Heute liegt der Goldpreis bei deutlich über viertausend Dollar pro Unze und der Dow Jones bei über achtundvierzigtausend Punkten.

00:15:15: Also als achthundert zu über viertausend oder aus achthundert zu über achtundvierzigtausend.

00:15:22: Wir bleiben bei Gold und Aktien Nummer neunzehn seit dem Datcom hoch, also eben kurz bevor die Plase geplatzt ist, ist Gold um tausend vierhundert Prozent.

00:15:32: gestiegen.

00:15:33: Aktien sind in Anführungsschlusszeichen nur um fünfhundert Prozent gestiegen, einschließlich Dividenden.

00:15:39: Und das Zeitdeben oder das ist schon noch entscheidend.

00:15:42: Welches Anfangsdatum, das man eben nimmt für solche Auswertungen und welches Enddatum schlussendlich auch.

00:15:48: Jetzt gehen wir noch zu Gold.

00:15:49: Und auch Gold hatte schon sehr schwierige Phasen.

00:15:52: Und man hat eben mit Gold auch über eine lange Zeit gar keine Rendite erzielt.

00:15:58: Und das Beispiel hier ist wirklich extrem.

00:16:00: Und zwar, wenn man Gold gekauft hätte, am meinen zwanzigsten Januar, neunzehnhundertachzig, da war ich gerade knapp auf der Welt.

00:16:09: Dann zum Preis von etwa eighthundertfünfzig Dollar pro Unze, dann hätte man, sage und schreibe, siebenundzwanzig Jahre, elf Monate und dreizehn Tage warten müssten, nämlich bis im dritten Jahr noch, zwei tausendund acht, bis Gold wieder dieses Hoch- oder dieses Niveau erreicht hätte.

00:16:28: Das ist schon verrückt, oder?

00:16:30: Dann Nummer zwanzig.

00:16:31: Wir kommen langsam zum Schluss.

00:16:32: Wir gehen noch kurz zu Bitcoin.

00:16:34: Die durchschnittliche jährliche Rendite bei Bitcoin seit die lag ziemlich genau bei siebzig Prozent.

00:16:45: Siebzig Prozent war die durchschnittliche Rendite bei Bitcoin in den letzten zehn Jahren.

00:16:52: Das heißt, übrigens, dein Kapital hätte sich im Durchschnitt etwa alle eins, drei Jahre verdoppelt.

00:17:00: Aber das ist natürlich nur ein Durchschnitt, oder?

00:17:01: Wir wissen alle, Bitcoin hat extrem hohe Volatilität nach wie vor.

00:17:06: Und das ist nicht mehr durchschnittzwerte, aber sie ist eben auch eindrücklich.

00:17:10: Und dann kommen wir zum Abschluss Nummer einundzwanzig.

00:17:12: und das ist einfach noch ein Tipp.

00:17:14: Ich sage es immer wieder, die schlechteste Entscheidung, die du machen kannst, ist nicht zu investieren.

00:17:20: Und ich hoffe, diese Folge hat dir eben auch ein bisschen Spaß gemacht.

00:17:23: Hat dich wie immer motiviert, inspiriert dich, vertieft dich mit diesem Thema auseinanderzusetzen.

00:17:29: Ich freue mich, wenn ich dich auch in diesem Jahr hier begleiten darf bei diesem Thema, sei es im Rahmen dieses Podcasts, sei es aber auch im Rahmen von How to Invest.

00:17:39: Die nächste Podcastsfolge kommt jetzt in zwei Wochen, erst in zwei Wochen.

00:17:43: Ich habe das in der letzten Podcastfolge auch schon kurz erklärt.

00:17:47: Wir starten ein neues Format, ein Diskussionspodcast, die Details folgen noch.

00:17:53: Wir sind dran und ich freue mich dann, wenn ich euch hier ein Update geben kann.

00:17:57: Vielen Dank, was du heute wieder dabei.

00:18:00: Vielen Dank schon jetzt für das Vertrauen in diesem Podcast, aber auch zu mir.

00:18:04: Und ich wünsche dir jetzt ein super gesundes, erfolgreiches Spannendes, zwei tausendundzechsundzwanzig.

00:18:10: Ich freue mich darauf.

00:18:12: Macht's gut.

00:18:12: Tschüss.

00:18:13: Bye bye.

00:18:14: Bis bald.

00:18:18: Danke für dein Interesse und denke daran.

00:18:21: Die beste Investition, die du tun kannst, ist die in dich selbst.